Lo que nos preguntan antes de la primera cita.

Somos una firma de asesoría financiera en Arandas, Los Altos de Jalisco, con cinco años de operación y cien clientes activos. No fabricamos productos: entendemos su situación y comparamos entre más de 50 instituciones reguladas la inversión, el seguro o el crédito que le corresponde, y le acompañamos después de firmar.

Creditaria es el bróker hipotecario y empresarial con el que accedemos a bancos y financieras de todo México; Quálitas es la aseguradora de autos más grande del país y somos sus agentes autorizados. En ambos casos la marca que le atiende es Correlativa: ellos son el respaldo, no quien le habla.

Uno de los dos socios directores o un asesor del equipo, siempre la misma persona a lo largo de la relación. Los dos socios cuentan con la certificación AMIB Figura 3 para asesorar en inversiones.

No. Hoy nuestro ingreso proviene de las instituciones con las que usted contrata. La primera conversación, el perfilamiento y el comparativo no tienen costo ni compromiso.

Comparamos varias instituciones y le mostramos las opciones lado a lado, con el costo total a la vista. Si su opción actual es la mejor, se lo decimos; si un préstamo no le conviene, también. La consultoría manda sobre la transacción.

Una plática de unos 45 minutos, en la oficina de Ocampo 30 A, por videollamada o por WhatsApp. No hace falta llevar documentos: hablamos de su situación, sus plazos y lo que quiere proteger o hacer crecer. De ahí sale el siguiente paso.

La relación sigue: renovaciones, siniestros, revisión del portafolio, cambios en el crédito. Su asesor es el mismo y usted lo contacta directo por WhatsApp.

En una cuenta a su nombre en GBM, casa de bolsa regulada por la CNBV y con valores custodiados en INDEVAL. Usted deposita por SPEI a su propia CLABE y retira solo a cuentas a su nombre. Correlativa asesora; nunca recibe ni puede mover su capital.

Siempre directo a la aseguradora o a la institución financiera, nunca a Correlativa ni a un asesor. Si alguien le pide un pago a nombre nuestro, no lo haga y avísenos.

Conforme a la Ley Federal de Protección de Datos Personales. Los datos que nos da se usan para atender su solicitud y gestionar el producto con la institución correspondiente; puede consultar el aviso de privacidad en el pie de esta página. En el sitio no pedimos datos de salud ni números de cuenta.

Para la primera conversación, ninguno. Cuando decidimos avanzar, los básicos son identificación oficial, comprobante de domicilio y constancia de situación fiscal. Cada producto puede pedir alguno más, y se lo decimos con tiempo en su página.

Los formularios del sitio los revisa un asesor y responde en un día hábil. Un seguro de auto se emite el mismo día que decide contratar; un crédito hipotecario depende de la institución, el avalúo y la notaría, y le damos una estimación realista al precalificar.

Sí. A toda la región de Los Altos en persona y al resto del país por videollamada y WhatsApp. También a personas que viven en Estados Unidos y quieren invertir o comprar casa en la región.